ITDS helpt verzekeraar met internal control framework
ITDS Business Consultants heeft onlangs een project afgerond bij een grote verzekeraar. Samen met de klant is het internal control framework geprofessionaliseerd.
De klant in kwestie is een goede bekende van ITDS. Het adviesbureau hielp de opdrachtgever eerder al met een risicomanagementproject. Naar volle tevredenheid, want de verzekeraar besloot ITDS wederom in de arm te nemen voor zijn project binnen de finance-afdeling.
De opdracht betrof de professionalisering van een nieuw internal control framework dat de verzekeraar had opgesteld. Een dergelijk framework is uiteraard alleen waardevol als het ook daadwerkelijk in de praktijk wordt ingezet, iets waar het bij de verzekeraar aan bleek te schorten. ITDS werd ingevlogen om hierbij te ondersteunen.
Op de achtergrond speelde dat de internationale verzekeraar de afgelopen jaren meerdere Europese verzekeringsmaatschappijen heeft overgenomen. Deze overnames brachten veel risico’s met zich mee – denk aan onverwachte verliezen of schade aan de reputatie.
Om regie te houden op de risico’s ontwikkelde de verzekeraar het internal control framework (ICF). In dit systeem worden interne controles beschreven en wordt aangegeven hoe deze moeten worden uitgevoerd om de impact van onverwachte gebeurtenissen te beperken.
Toolkit
Het bleek in de praktijk echter een lastige uitdaging om het nieuwe beleid op een toegankelijke en begrijpelijke manier over de bühne te brengen. “De verzekeraar had behoefte aan een toolkit die bestaat uit eenvoudig te gebruiken ICF-sjablonen, die de ICF-vereisten dekken en verder worden aangepast aan de specifieke behoeften van de businessunits. Samen met de klant hebben we de toolkit uitgewerkt”, aldus de projectmanager die vanuit ITDS betrokken was bij het project.
De toolkit begeleidt de verzekeraar door de stappen die moeten worden ondernomen om het volgende volwassenheidsniveau te bereiken. “De tabel bevat verder een dashboard van rollen en verantwoordelijkheden, een register voor risico’s en controles met bijbehorende impact- en waarschijnlijkheidsmatrix en een totaaloverzicht van alle risico’s binnen de organisatie: een risico-universum.”
Ook bevat de toolkit eerste en tweedelijns risicorapportagetools en opleidingsmateriaal om extra begeleiding te bieden aan degenen die de toolkit gebruiken.
Om ervoor te zorgen dat de toolkit door alle stakeholders begrepen wordt, gaf ITDS significant aandacht aan het visuele aspect: “We maakten het visueel inzichtelijk door gebruik te maken van ons ‘periodieke stelsel’: een kleurrijke en overzichtelijke tabel geïnspireerd door de scheikundige versie, die het volwassenheidsniveau van elk van de onderdelen van het ICF-beleid aangeeft.”
