Ricardo Hernandez: ‘Als CDD-analist werk je elke dag aan een puzzel’
Ricardo Hernandez is in mei ingestroomd in het KYC-traineeship van Delta Capita. “Waarom ik enthousiast werd van de rol? Als CDD-analist werk je elke dag aan een puzzel, de variëteit is dus groot en uitdagend.”
De wereld van financieel-economische criminaliteit staat tegenwoordig vrijwel dagelijks in de schijnwerpers. Denk bijvoorbeeld aan de diverse witwaschandalen waarbij banken werden verweten onvoldoende op te treden.
Voor veel aanstormende professionals vormt de impactvolle aard van dit werkveld de trigger om binnen het KYC- en CDD-vakgebied aan de slag te gaan. In juli van vorig jaar lanceerde Delta Capita een speciaal traineeship om young professionals klaar te stomen voor een loopbaan in dit vakgebied.
Het 18 maanden durende programma biedt de deelnemers zowel een uitgebreid ontwikkelingstraject als de mogelijkheid relevante werkervaring op te doen bij opdrachtgevers. Wat het traject volgens Delta Capita uniek maakt is dat de trainees na het doorlopen ervan meteen als consultant aan de slag kunnen bij het adviesbureau.
KYC staat voor ‘know your customer’. KYC-wetgeving dwingt bedrijven actief in (onder meer) de financiële dienstverlening om hun bedrijfsrelaties door te lichten op integriteit. De KYC- en CDD- (customer due diligence) procedures passen binnen de bredere scope van het almaar belangrijker wordende antiwitwasbeleid (AML: anti money laundering).
Binnen het uitdagende AML-speelveld mag Ricardo Hernandez, afgelopen juli ingestroomd in het KYC-traineeship van Delta Capita, nu iedere dag zijn tanden zetten in uiteenlopende KYC-gerelateerde vraagstukken.
Puzzels oplossen
Ricardo is in het bijzonder blij met de “veelzijdigheid en de variëteit” van zijn werk. “Je kijkt naar transacties, traceert de ontwikkeling van vastgoedportefeuilles, hebt klantgesprekken over bedrijfsvoering en doet openbaar bronnenonderzoek”, zo vertelt hij.
“Elk nieuw dossier is weer een puzzel waarvan je nog niet weet hoe het uiteindelijke plaatje eruit gaat zien”, vervolgt Ricardo. “Als CDD-analist ben je elke dag bezig nieuwe bedrijven en personen te analyseren. Dit kan zowel heel specifiek op individuele transacties, als op een holistische manier over de algemene bedrijfsvoering. Het gaat erom dat je begrijpt wat klanten aan het doen zijn en waarom ze doen wat ze doen.”
“Als CDD-specialist leidt Delta Capita een hechte groep experts in-house op. Samen maken wij dag in dag uit deel uit van de financial services value chain.”
Alvorens Ricardo instroomde in het programma, rondde hij opleidingen af in Science Business & Innovation (SBI) en Filosofie, beiden aan de Vrije Universiteit. Ook liep hij stage bij venture capital fonds Forward.ONE en een offshore startup genaamd Seaqualize. “Tijdens mijn stage kwam ik erachter dat ik het analistenwerk enorm leuk vond”, blikt hij terug.
Inmiddels enkele maanden na zijn start bij Delta Capita, zit Ricardo naar eigen zeggen uitstekend op zijn plek. Zijn tijd bij Delta Capita omschrijft hij als “gezellig, ambitieus en leerzaam”. Ondanks dat hij pas vrij kort trainee is, heeft hij “met een aantal collega’s al een goede band” weten op te bouwen.
De goede sfeer binnen het team doet hem dan ook goed. “Naast office borrels ga ik ook geregeld buiten werktijd met collega’s naar het terras of samen sporten. DC krijgt de connotatie ‘gezellig’ niet zomaar!”
Persoonlijke groei en ontwikkeling
Binnen Delta Capita en het traineeshipprogramma is er volgens Ricardo ruime aandacht voor persoonlijke groei en ontwikkeling: “Delta Capita investeert actief in zijn medewerkers. Als CDD-specialist leidt Delta Capita een hechte groep experts in-house op. Samen maken wij dag in dag uit deel uit van de financial services value chain.”
Het programma combineert werken in de praktijk met een uitgebreid opleidingsprogramma. “Gedurende de eerste maand krijg je dagelijks trainingen over CDD-wetgeving, sancties, risicosectoren, de werking van banken en nog veel meer. Na deze maand ga je aan de slag bij een klant van DC en word je opgeleid in de betreffende systemen van het bedrijf.”
“In de praktijk komt het erop neer dat je de eerste drie tot vijf maanden elke dag nieuwe skills ontwikkelt. Na vijf maanden biedt Delta Capita maandelijks een inhousedag aan waar trainees training krijgen over verschillende CDD-topics zoals bedrijfsstructuren, hoogrisicolanden of andere risico’s. Dit geeft analisten de mogelijkheid hun kennis up-to-date te houden of specialistische kennis op te doen.”
Dagelijks impact maken
Ricardo is verder verheugd dat hij iedere dag impact kan maken in de strijd tegen criminelen. “Financieel-economische criminaliteit heeft een enorme impact op onze samenleving. Trainees en consultants van Delta Capita spelen een belangrijke rol in deze dynamische wereld van AML en KYC.”
Kijkend naar de marktontwikkelingen voorziet Delta Capita volgens Ricardo een toekomst “waarin het customer due diligence werk van A tot Z door grootbanken wordt uitbesteed aan specialistische CDD-bedrijven.”
“Delta Capita biedt daarom niet alleen KYC-analisten aan, maar ook consultants en technologie-oplossingen om het CDD-proces vorm te geven en te stroomlijnen”, licht hij toe. “We zitten nu in een transitieperiode waarin bij sommige cliënten outsourcing van het CDD-werk al vergaand is.”
“Je werkt dan bij Delta Capita op kantoor met een team van Delta Capita-werknemers en een project-lead van Delta Capita. Bij andere cliënten werk je nog op klantlocatie in een team van de opdrachtgever, maar uiteindelijk is het streven om voor elke cliënt intern een ‘managed team’ op te zetten.”
Dit voorlopen op de markt maakt het werken en leren bij Delta Capita extra interessant, besluit Ricardo. “Bij Delta Capita werk je bij een bedrijf dat visie omzet in realiteit, zoals wij dat zelf noemen: ‘Reinventing the financial services value chain.”
