IG&H ondersteunt Rabobank met hersteladvies traject

27 februari 2013 Consultancy.nl

Verzekeraars hebben afgelopen jaren miljoenen klanten geinformeerd over (recht op) compensatie en mogelijkheden met hun beleggingsverzekering. Nu zijn de bemiddelaars en adviseurs aan zet. Als ’s-lands grootste bemiddelaar zag de Rabobank zich geplaatst voor een gigantisch ingewikkelde klus: hoe kun je 280.000 klanten met 400.000 beleggingsverzekeringen op effectieve wijze van hersteladvies voorzien? In de afgelopen periode heeft de Rabobank hiervoor de voorbereidingen getroffen. Het project wordt ondersteund door consultants van IG&H Consulting & Interim.

Hersteladvies
Een hersteladvies is een advies aan een klant met een beleggingsverzekering of woekerpolis en is er op gericht om je te adviseren of en hoe je alsnog je oorspronkelijke doel kan bereiken.

Je kunt namelijk geconfronteerd worden met een lagere opbrengst van je beleggingsverzekering of woekerpolis dan verwacht. Het vermogen dat je denkt op te bouwen voor bijvoorbeeld de aflossing van je hypotheek,of voor pensioenopbouw haal je hierdoor misschien niet.

De AFM verwacht van financiële adviseurs dat ze hun klanten actief zullen benaderen voor een hersteladvies en hen ook daarna op de hoogte zullen houden van de ontwikkeling van hun product.

IG&H Consulting helpt Rabobank

Rabobank case
Omdat de Rabobank ’s-lands grootste bemiddelaar van financiële producten is, is het inrichten en organiseren van het hersteladvies een ‘mega-operatie’. Zo moet de bank rekening houden met een grote heterogeniteit binnen de portefeuille, die bestaat uit producten van meer dan 40 verschillende maatschappijen. Bovendien hebben de financiële producten een variëteit in fiscale regimes, doelen en looptijden. De decentrale structuur van de Rabobank brengt een additionele uitdaging met zich mee – contacten met klanten zijn verspreid over 139 zelfstandige Rabobank filialen. Het centrale projectteam moet er daarom voor zorgen dat de communicatie vanuit lokale kantoren geharmoniseerd en afgestemd verloopt.

Aanpak
Samen met project medewerkers van de Rabobank werd in de zomer vorig jaar gestart met het opstellen van een projectaanpak. Begonnen werd met een analyse van de portefeuille. De portefeuille werd gecategoriseerd op o.a. type product, risico en klant. De assessment vormt input voor de scope van het hersteladvies en de benodigde communicatie richting klanten.

Daarna is in intensieve, kortcyclische werksessies samen met zes lokale banken de aanpak gezamenlijk geconcretiseerd. Centraal in de aanpak staat ‘co-making’ met de lokale Rabobanken. “Alleen door draagvlak te creëren bij de adviseurs, die weer met de klant om tafel moeten, wordt succesvolle uitvoering mogelijk gemaakt” zegt Hugo van Vledder, partner bij het adviesbureau.

Hoewel er nog bergen werk moeten worden verzet, is Jan Geurts, opdrachtgever van Rabobank Nederland, vooralsnog erg tevreden over de bijdrage van het adviesbureau: “IG&H blinkt in dit traject echt uit in de werksessies, die uitstekend zijn voorbereid en op zeer plezierige wijze worden gegeven. Daarnaast zijn het vakmensen en 'down to earth' consultants, betrouwbaar en leuk om mee te werken”.

Nieuws

×
A.T. Kearney Accenture ACE Adaptif Adlasz Adviesgroep Novius Anderson MacGyver Andersson Elffers Felix Annalise Arthur D. Little AT Osborne Atos Consulting Avantage Reply B&A Bain & Company Baker Tilly BCG Platinion BDO BearingPoint Berenschot Best Value Group Bisnez BlinkLane Consulting BluPoint BMC Boer & Croon Corporate Finance Boer & Croon Management Bostec Boston Consulting Group Bright & Company | People Strategy buro C5 Bvolve Capgemini Invent Centric Cmotions COMATCH Conclusion Considerati Count & Cooper De Kleine Consultant Deloitte Delta Capita Dimensys Ecorys Eden McCallum Energyprofs Enigma Consulting EY EY-Parthenon Finavista Finext First Consulting flowresulting Front Consulting Galan Groep GalanNXT Grant Thornton Groenewout Gupta Strategists Gwynt Hamstra & Partners Hermes | Partners Hospitality Group Hot ITem House of Performance IG&H Consulting & Interim Improven InContext innergo innogy Consulting INNOPAY Intermedius ITDS Business Consultants JBR JBR Interim Executives Kirkman Company KplusV KPMG Kruger KWINK groep Leeuwendaal M3 Consultancy Magnitude Consulting Magnus Marktlink McKinsey & Company Mercer Methis Consulting METRI Mitopics MLC Mobilee Möbius Monitor Deloitte Morgens MSR Consulting Group OrangeX Ordina Oxyma p2 PA Consulting Group Paul Postma Marketing Consultancy PBLQ PNO Consultants Projective Protiviti Proven Partners PwC Qhuba Quint Wellington Redwood Quintop Raad van Toekomst RevelX RGP Rijnconsult Roland Berger Scenter Schaekel & Partners Schuberg Philis SeederDeBoer Sia Partners Significant Simon-Kucher & Partners SiRM Solid Professionals SOLVE Consulting SparkOptimus Strategy Development Partners Strategy& Student Consultancy Group Summiteers Supply Value Symbol Synechron Business Consulting TEN HAVE Change Management The Next Organization Turner TWST Twynstra Gudde UMS Group UniPartners UPD Vanberkel Professionals Varrlyn Vasco Consult Vintura VODW Voogt Pijl & Partners Wielinq Willis Towers Watson WIN Yellowtail YGroup Young Advisory Group Zestgroup